FCA：巴克莱被罚783800英镑，自愿赔偿Premier FX客户

 

金融行为监管局（FCA）已对巴克莱银行 (Barclays) 处以783800英镑的罚款，原因是其与倒闭的支付公司Premier FX 的关系存在监督失误。巴克莱银行是Premier FX在英国的唯一银行家。

 

罚款已考虑巴克莱银行自愿同意赔偿Premier FX客户的损失。

 

在清算人为每损失1英镑支付9便士后，巴克莱银行自愿支付的10076943.75英镑将弥补差额，这意味着Premier FX的所有167名接受索赔的客户将获得100%的退款。自愿赔款金额将在2022年3月之前由清算人分配给这些客户。

 

巴克莱银行未能进行调查以确保Premier FX的实际业务活动与其预期一致，也未发现Premier FX的内部控制存在缺陷。这导致巴克莱银行未能以应有的技能、谨慎和勤奋开展业务。

 

FCA于2021年2月公开谴责Premier FX未能保护其客户的资金，并在其被授权提供的服务方面严重误导客户。由于该案的严重失误，FCA将对Premier FX处以巨额罚款。然而，鉴于Premier FX正在清算中，并且其债权人（其中大多数是消费者）承担着重大责任，FCA认为公开谴责是更合适的制裁。

 

这一行动结束了FCA对Premier FX和相关方的调查。

 

FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward评论道：“代表他人处理资金的Premier FX存在特别高的金融犯罪和欺诈风险。巴克莱银行意识到向Premier FX提供银行服务的这些高风险但未能采取合理适当的措施来减轻这些风险。巴克莱银行同意弥补Premier FX的资金不足，减轻了Premier FX客户的实际损失。这是该银行信用的重要一步，并大大减少了FCA对其制裁。”