FMA评论： 外汇交易商不能再为自己的违规行为找借口

10月25日，新西兰金融市场管理局（FMA）发布了截至2018年6月30日的年度报告，该报告重点关注的是监管机构的两项举措：改善金融公司行为和增加对本国居民的加密货币教育。

 

在这一年中，FMA与澳大利亚皇家委员会合作，改善了金融公司的行为。虽然这一举措更侧重于银行和人寿保险公司，因为这些公司近年来在澳大利亚的声誉不佳，但它同时也延伸至外汇经纪商等其他市场参与者。在报告所附的声明中，FMA强调了金融部门良好行为的重要性，称年内举办的相关行为活动“可能是前所未有的”。

 

曾有一段时间，新西兰交易商只需在金融服务提供商注册处（FSPR）注册就可以提供金融服务（包括外汇服务），后来FSPR被市场滥用导致市场金融秩序混乱。FMA为规范市场行为，要求外汇交易商需要取得“Derivatives Issuer（衍生品发行人）”牌照。在此过渡期，经纪商会以缺乏时间或经验为借口逃避违规行为。

 

FMA首席执行官Rob Everett在评论这些举措时表示：“新西兰金融服务业的行为监管不再是新概念。所有市场参与者（包括外汇交易商）都应了解其牌照条件和义务。如果我们发现违规行为，我们将做出相应处理，缺乏时间或经验不是有效理由。”

 

在这一年中，金融监管机构除了改善金融公司的行为外，还优先考虑让新西兰居民学习加密货币的相关知识。这主要是因为该国公民对数字资产的兴趣激增和不断增加的相关投诉问题。涉及诈骗的大多数投诉是加密货币提供商没有返还资金。

 

在报告中，Everett说：“过去一年我们关注的领域包括与金融服务提供商注册（FSPR）滥用的相关法律诉讼，以及为消费者和潜在发行人发布有关加密货币的指引，以配合突然飙升的加密货币利益现象。”

 

那么监管机构在数字资产方面的总体基调是什么？监管机构表示它确实鼓励金融市场的创新，这似乎支持加密货币的，但数字资产提供者应向监管机构寻求指导。新西兰当局对加密货币滥用的增加是不可容忍的。