道富英国被英国金融行为监管局FCA处以2200万英镑罚款

英国金融行为监管局今天宣布，对道富英国处以2288.5万英镑的罚款，该公司在道富银行欧洲有限公司和道富银行全球市场国际有限公司旗下运营，2010年6月至2011年9月，该公司对6名客户收取额外费用。

 

据英国金融行为监管局发布的一份官方公告称，相关交易主要涉及证券，包括道富英国的转换管理业务开展的外汇和期货交易，该业务为特定客户的大量投资组合提供转换和重组服务。

 

据英国金融行为监管局的行动记录文件显示，此次行动涉及高达2300英镑的罚款，相关行为被认定为违规，据文件显示，道富英国的转换管理业务对六名客户的投资交易收取的费用比预先约定的要高。

 

另外，英国金融行为监管局注意到，某些员工和管理层故意将某些收费隐藏在价差中，目的是试图掩盖额外收费行为。

 

该公司的英国客户包括大型投资管理公司，以及持有零售客户基金和存款的养老基金，公司高管层对此有所关注后，道富英国自行对缺陷进行了报告。

 

 

六名客户受到影响，通过隐秘佣金和隐秘费用收取的费用总计20169603美元，监管机构指出，该公司故意向这些客户提供虚假信息，尽管该公司按照T-Charter条例向某些客户提供服务。

 

今天，道富英国的母公司、美国最大的托管机构之一、知名的Currenex外汇业务平台运营商——道富全球市场发布了一份声明，宣称已经对错误进行了修正，并解雇了涉嫌违规的员工，下面有声明摘要。

 

英国金融行为监管局调查初期，道富英国就已经同意就此事达成和解，因此罚款打了3折，节省了约1000万美元，所以该公司对上述问题自行进行了报告。

 

英国金融行为监管局手册中有关所有会员公司的适用规则昨天都进行了更新，产生了一些变动，今天生效，下面是部分摘录：

 

英国金融行为监管局手册更新（来源：英国金融行为监管局）

 

 

上周，道富报告了去年4季度和2013年全年财务数据，2013年4季度外汇交易量同比有所下降。另外，外汇交易收入也比3季度下降了15%，只要是由于4季度外汇市场波动性比3季度有所下降，2014年1月24日，该公司的新闻稿对此进行了解释。

 

同比来看，4季度外汇交易收入上涨5.9%，这是因为交易量和波动性比去年同期有所上涨，经纪费用和其他费用比2013年3季度下降5.5%，达到1.03亿美元，主要是由于转换管理收入的下降。

 

回顾英国金融行为监管局今天发布的指控相关期间的收入情况，道富英国期间（调查过程中）转换管理业务的总收入为77904287美元，因此前面提及的、被英国金融行为监管局认定为非法收入的的额外收费约占期间转换管理总收入的1/4。

 

 

该集团刚刚宣布2013年收入为100亿美元，罚款将对其产生多大的实质性影响现在还不明晰。记者采访了道富的新闻办公室的一位人员，该名人员除了已经发布的声明，以及网站上可以得到的数据之外，未进行更多评论。然而，此事是值得关注的历史事件，该公司显然希望尽快解决。

 

道富全球市场2013年4季度财务数据摘录

 

关于这些指标，道富全球市场强调，2013年4季度，托管资产为3920亿美元，新增加管理资产50亿美元，这表明，其子公司的罚款只占其总业务的一小部分，从历史上来看，公司管理资产为2.3万亿美元，托管资产为27.4万亿美元。

 

很显然，罚款的金额是与额外收费的所得相关的，在此基础上，英国金融行为监管局对罚款进行了计算，并鼓励受到调查的公司予以合作，就像之前的英国金融行为监管局针对AML采取的措施。

 

监管机构还指出，在此期间，道富英国的转换管理业务在相关领域拥有很大的市场份额，竞争的缺乏导致额外收费，2011年，道富亲自向监管机构报告此事，违规行为迅速得到整改。

 

 

道富向监管机构亲自报告了此事，在其今天发布的关于英国金融行为监管局的执法通知的声明中对此进行了解释，声明摘要如下：

 

2010年至2011年间，中东、欧洲、非洲六名转换管理业务客户被收取额外费用，2011年，我们主动向监管机构进行了报告，今天，英国金融行为监管局对此事做出了决定。我们对此此事深感遗憾。在过去几年中，我们努力加强控制能力，以应对这种违规情况。

 

对于我们的英国转换管理业务以及我们当时的英国业务控制能力来说，英国金融行为监管局的通知是至关重要的。我们对这些历史问题进行了了解，并采取有效措施对其进行处理，包括加强英国转换业务的控制、流程和监管。

 

2011年，我们解雇了涉嫌对交易管理客户超额收费的员工。他们的行为是不被接受的，远远偏离了我们高标准行为和透明度要求，当然，也肯定不符合我们的员工代表客户开展日常业务的方式。

 

也是在2011年，我们注意到转换管理客户被收取额外费用，其中只有六名客户受到直接影响。我们继续与转换管理服务客户进行开放和透明的对话，从而确保他们对我们过去几年采取的行动有所了解，加强我们的控制能力。我们认为，我们在转换管理业务的控制方面具有业内领先水平，并为我们的英国业务控制能力提供支持，对监管业务的人才进行拓展。

 

道富声明的全文在其公司网站的主页上进行了公布，英国金融行为监管局的指控在该监管机构的网站主页上进行了公布。

 

 

尽管英国金融行为监管局不是一个价格监管机构，但是收入费用高于约定金额的相关行为被认定为违规行为，另外还有被认定为故意隐瞒隐秘收费的行为。尽管调查结果是道富英国自己报告的，但这只是一名客户将此事曝光后，该公司的一种回应方式罢了，最终触及了高管层，促使公司采取措施，引起了英国金融行为监管局的注意。

 

例如，据2014年1月31日英国金融行为监管局的指控摘录显示，某些收费被加入到价差中，在交易分析报告中最初是看不到的，此举被认为是故意为之，后来一名客户说：“我们的美国交易平台错误地根据交易采用了1 bp的佣金，其实应该实施零佣金。”

 

在英国金融行为监管局的一份官方新闻稿中，执法和金融罪案主管Tracey McDermott发表了意见：

 

英国金融行为监管局执法及金融罪案主管、英国金融行为监管局董事会成员Tracey McDermott

 

“我们今天公布的调查结果，是公司完全不顾客户利益的又一个例子。道富英国发展英国转换管理业务的企业文化是：优先考虑收入，而不是客户的利益。道富英国在控制方面的重大失败使额外收费的情况出现，并且一直持续未被发现。他们的行为令我们太过失望。公司应该明白，大规模的行为肯定会受到注意。”

 

 

英国金融行为监管局称，道富英国的转换管理业务开发和执行了一项经过深思熟虑的策略，除了约定的管理费用或佣金之外，对客户的某些转换业务收取额外费用，这些费用没有得到用户的同意，而且也没有告知客户。

 

道富英国在英国转换管理业务中的业务活动和控制环境方面存在着系统性缺陷，这些问题是如此严重，额外收费的情况是在一名客户告知公司员工，其某些交易被收取了未经同意的费用之后才曝光的。而之后，相关责任人又错误地向客户和道富英国的合规部门声称超额收费只是无心之错，并且在罚款方面受到照顾。关于其他作为同一转换业务的一部分开展的其他交易，相关额外费用的存在，他们有意没有披露。

 

在新闻稿中，英国金融行为监管局将道富英国的失败归为最严重的一个极端情况。据英国金融行为监管局称，道富英国作为其转换管理业务的代理进行运营，并将自己塑造为可靠的咨询商的形象。违反了可信的原则。另外，超额收费占转换管理业务收入的1/4。

 

相关缺陷被发现时，道富英国被认定为违反了英国金融行为监管局的三项业务原则，英国金融行为监管局在新闻稿中进行了解释：“该公司未能公平对待客户，未能以明确方式与客户沟通，未能实施合理关注，利用风险系统对负责事务进行组织和控制。”

 

英国金融行为监管局注意到，关于道富英国采取措施调查违规行为的相关问题，高管层意识到了，并实施了全面计划，完善英国转换管理业务的控制，提高英国业务的控制能力、监管和企业文化。

 

12月份，道富获得了美国商品期货交易委员会的掉期交易商许可，计划创建相关业务，与SwapClear开展合作。